Pulupalsta

Sijoitussalkku (julkinen)

Language:    Published: 2019-06-09, Helsinki
Sisällysluettelo

Lyhyesti

Allekirjoittaneen henkilökohtaisen sijoitussalkun julkinen osuus avattuna.

Artikkelihistoria

  • 2019-06-09 Artikkeli julkaistu.
  • 2019-06-06 Artikkelin kirjoitus aloitettu.

Motivaatio

Olen aiemmin käynyt läpi sijoittamisen perusperiaatteita. Tämän artikkelin aihe on allekirjoittaneen oma henkilökohtainen sijoitussalkku, sen allokaatio, kehitys ja sisältö. Rahapuun kasvua on hauska seurata.

Tausta

Aloitin sijoittamisen vuonna 2010. Luin muutaman kirjan ja blogin (esim. Marko Erolan Paras sijoitus, Jukka Oksaharjun tuotanto, Pasi Havian Taloudellinen Riippumattomuus ja Andreas Oldenburgin Phoebus) sekä keskustelin aiheesta vertaisteni kanssa. Valitsin passiivinen indeksisijoittamisen itselleni sopivimpana, koska se tuottaa pitkässä juoksussa todennäköisesti parhaiten, ja varsinkin siksi, ettei passiivisten sijoitusten hallinnointi vie juurikaan aikaa.

Allokaatiot

Olen alusta asti noudattanut ydin-satelliittimallia eli että sijoitussalkussa on noin 5 % satelliittiosuus eli pelikassa ja 95 % ydin, jonka sisältöä pohditaan korkeintaan kerran vuodessa.

Salkkuni koosta johtuen en ole vielä siirtynyt kiinteistö-, metsä- tai taidesijoituksiin (tilanne 2019-06-09). Sen sijaan salkkuni sisältää osake- ja korkopapereita sekä kiinteää omaisuutta.

Maantieteellinen allokaatio (tilanne 2019-06-06)

  • 56.7 % Pohjois-Amerikka
  • 20.1 % Eurooppa
  • 14.1 % Tyynenmeri
  • 8.8 % Kehittyvät markkinat
  • 0.3 % Lähi-itä, Afrikka

Salkun maantieteellinen jako vastaa maailman osakemarkkinoiden todellista maajakaumaa eli on näin ollen maantieteellisesti neutraali.

Sijoitusluokka-allokaatio

  • 74 % osakkeet
    • 80 % maailma
    • 20 % ns. hyvät yhtiöt
  • 14 % korot
    • 60 % valtiot
    • 25 % rahamarkkinat
    • 15 % yritykset
  • 5 % kiinteät
    • 50 % jalometallit
    • 30 % valuutat
    • 20 % esineet
  • 5 % satelliitti
  • 2 % käyttövarat

Sijoitusluokkien väliset jaot ovat mielivaltaisia ja niissä on huomioitu allekirjoittaneen ikä ja eri luokkien tuotto-odotus historialliseen dataan perustuen.

Sisältö

Osakkeet

  • Vanguard Total World Stock ETF (VT)
  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (VGWL)
  • Seligson Phoebus
  • Seligson Aasia indeksirahasto
  • Seligson Pohjois-Amerikka indeksirahasto
  • Seligson Kehittyvät markkinat

Leijonanosa on koko maailman ETF:issä ja Phoebuksessa (82 %). Pyrin pitkässä juoksussa pääsemään eroon muista.

Korot

  • Seligson Euro-obligaatio
  • Seligson Euro Corporate Bond
  • Seligson Rahamarkkinarahasto

Kiinteät

  • kultaharkot, -kolikot ja -korut
  • käteinen (EUR, USD) ja bitcoin
  • kodin irtaimisto, pyörä

Käyttövarat

  • pankkitili
  • taskunpohjat

Satelliitti

  • Fortum (2015–)
  • Prasos (2015–)
  • HCP Quant (2014–)
  • Taggest (2014–2019)
  • Automodular (2012–2013)
  • 3d-tulostin (2011–2013)
  • Orion (2010–2013)
  • Nokia (2010–2013)

Osa sateellittisijoituksista on ollut onnistuneita (Nokia, Orion, Automodular, Fortum) ja osa ei.

Kehitys

Vuosi     Infl.       Tuotto     Yhteensä
-----------------------------------------
(2019)    1.5 %      17.96 %      52.75 %     (updated 2019-07-27)
2018      1.1 %      -7.81 %      32.15 %
2017      0.7 %       7.79 %      46.63 %
2016      0.4 %      10.09 %      40.93 %
2015     -0.2 %       5.46 %      31.16 %
2014      1.0 %      12.63 %      30.48 %
2013      1.5 %      10.34 %      20.18 %
2012      2.8 %      12.52 %      11.32 %
2011      3.4 %      -2.96 %      -0.04 %
2010      1.2 %       4.15 %       4.15 %